Como fazer uma previsão de caixa confiável na empresa?
Uma previsão de caixa confiável parte do que já está contratado — recebimentos, pagamentos, impostos e folha — e é atualizada toda semana comparando o previsto com o realizado. O objetivo é enxergar com semanas de antecedência quando o caixa vai apertar, e não descobrir no dia.
O que entra na previsão
- Recebimentos por data provável, considerando o atraso habitual de cada cliente.
- Pagamentos a fornecedores, folha, impostos e parcelas de dívida.
- Pedidos já fechados e compras já programadas.
- Uma reserva mínima definida pela diretoria.
Rotina que mantém a previsão útil
- Atualizar semanalmente, sempre no mesmo dia.
- Comparar previsto e realizado e registrar o motivo das diferenças.
- Antecipar decisões: negociar prazo, crédito ou cobrança antes do aperto.
Perguntas frequentes
- Planilha serve?
- Serve para começar, desde que tenha dono, rotina de atualização e conferência com o extrato.
- Lucro e caixa são a mesma coisa?
- Não. Uma empresa pode ter lucro no resultado e faltar dinheiro no caixa por causa de prazos de recebimento e estoques.
Conteúdo informativo e geral. Cada empresa precisa de análise própria antes de qualquer decisão.
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